有钱往哪里投?最简单的最赚钱

来源:   2011-11-10 12:39:02【 】             影响指数             


 
要做到简单投资并入容易巴菲特说:人生要成功,只要做对几件大事就好。他的意思是,投资和人生一样,抓对几档股票,专心做,长期买,就能成功了。偏偏一般人习惯抢进杀出,对复杂的新商品特别有兴趣。行情好时,这个...

要做到简单投资并入容易Wd63158创业网

巴菲特说:人生要成功,只要做对几件大事就好。他的意思是,投资和人生一样,抓对几档股票,专心做,长期买,就能成功了。Wd63158创业网

偏偏一般人习惯抢进杀出,对复杂的新商品特别有兴趣。行情好时,这个也买,那个也要;行情不好时,乱了手脚,才来频问:我该么办?Wd63158创业网

怎么办?关掉外面吵杂的声音,回归理财初衷;用自己最熟悉的投资工具,最简单的策略,长期投资也好,低买高卖也行,然后,你就会看到简单投资的力量。Wd63158创业网

每一次金融市场的繁华派对快要退出时,投资人就要开端准备承受一个危机的重创。而这一次不同以往的是,好几个危机几乎同时登场:包含第3次石油危机,全球粮食危机,美元崩盘危机,次贷与二房风暴引发的信用危机,连国际投资银行,甚至各国中央银行都成为受害者,就可以知道当前投资环境的险恶。Wd63158创业网

“是的,现在投资市场险恶,但这并不表示你需要更多的投资武器,其实在严峻的环境中,反倒应该要简化你的投资策略,不能乱枪打鸟” ,美国“金钱”杂志6月号的封面故事这样提醒。Wd63158创业网

巴菲特用简单投资成了全球首富Wd63158创业网

有句谚语是这么说的:智慧的人把复杂的事做简单,愚蠢的人把简单的事弄复杂。Wd63158创业网

“复杂局面,简单投资” ,正是投资人现阶段最要把握的重点。而简单投资则可以从两个层面来理解,一是投资工具要简单,二是投资策略要简单。Wd63158创业网

投资工具简单,就是要从自己最拿手的工具着手,千万不要“吃碗里,看碗外” 。至于投资策略简单,就是找出可复制的投资方法,这种方法愈简单愈好,比如贵了就卖,便宜了就买,或每月都按一定金额持续买进看好的股票或基金。Wd63158创业网

百货公司与餐厅是最简单的温度计Wd63158创业网

看看全球首富巴菲特( warrenbuffett )是怎么扒分的。窝在偏远的故乡小镇奥马哈,房间里只有几样东西:年报,报纸数据,以及电话。而巴菲特买股票的操作策略也是再简单不过的了:买“便宜货” ,然后持有,等到变贵时再卖掉。简单的三步骤,却成为最大的力量。Wd63158创业网

友邦证券总经理陈智泉也曾经是个“顽固又复杂”的投资人,过去任职于摩根史坦利投资银行的专业背景,每天有看不完的经济数据,研究报告,市场消息, “信息愈多反而愈混乱,后来我发现,去逛逛街,一眼就能看出市场景气的变化“ 。在美国生活了27年的他,习惯观察2个社会指针:百货公司是不是在非特殊季节推出折扣?知名的中高水位餐厅周末是不是不需要排队了吗?Wd63158创业网

就这2个简单的观察指针,他就能铁口直断现在的经济环境。 “半年前,想要到这些餐厅吃饭,还是须要排上1个半小时,不过,可以看出来大家点的菜变少了;现在,不用排队,随时去,随时有空位。显然美国经济比半年前更糟糕“ 。Wd63158创业网

用双脚双眼实际感受经济温度后,每年的年初,陈智泉都会问自己:今年会发生什么事?然后把2,3月会拿到的奖金去买自己相信会发生的事,到年底再来做总结。虽然这一年才刚过了半场多,但是陈智泉已经笃定的认为, “今年对我来说,会是个丰收年。 ” ,因为年初他就进场买进石油的ETF ,黄金ETF的,农粮ETF的。Wd63158创业网

“抓趋势是最简单不过的东西。每到一个地方演讲,我都会问相同的问题: 『到今年12月31日止,你认为什么事情会发生? 』有90 %的客户都说高油价,每个人都抓到趋势了,问题是除了囤油外,有多少人真的去投资这个趋势“ ?陈智泉不解的说。Wd63158创业网

聪明脑袋也会被复杂工具打败Wd63158创业网

1930年代,英国经济学家凯恩斯(约翰凯恩斯)曾对当时的股票市场做出这样的形容: “股票市场投资,犹如报上的选美大赛,在报纸上刊登100张照片,由参赛者选出其中最美的6位,只要谁的选择最接近全体参赛者的平均爱好,谁就得奖。结果参赛者都不选自己认为最美的那6位,而是选别人认为最美的6位“ 。Wd63158创业网

另外,一般人有个迷思,总以为由投资银行那些“聪明”脑袋所设计出来,听起来很高深的商品,会是扒分的保证。Wd63158创业网

不过,去年美国发生次级房贷风暴,带给全世界投资人最大的启示却是:复杂的财务金融投资工具如的CDO (债权担保凭证,正是这项工具让花旗,美林等金融机构损失惨重) ,未必是投资的万灵丹。事实上,前一阵子国内热销的连动债,也是运用复杂的财务工程所包装出来的产品,结果却让一群人赔得惨兮兮。Wd63158创业网

凡事要求“抓重点”的国泰投信总经理张锡就点出,现在市场信息不是不足,而是太多,正因为如此,造成投资人面对市场的变动,经常处于太恐慌与太兴奋的情绪中。而“过度解读”的结果,就容易犯了“简单复杂化”的毛病。Wd63158创业网

的确,一般投资人把投资这件事情弄得太过复杂,不断追涨杀跌,不断为自己的投资组合加料,到头来只是为券商贡献手续费,为理专做业绩,自己累得半死,资产却反向缩水。Wd63158创业网

追飙股,追新商品往往是一场空Wd63158创业网

我们可以来计算一下,频繁弄股的代价,手续费与证交税工本加起来为本金的0.585 % (即买进手续费0.1425 % +卖出手续费0.1425 %及证交税0.3 % ) 。Wd63158创业网

用绝对金额来表达,倘若一次弄股的金额为10万元,那么工本就是585元。假设每周进出股市一次, 1年52个星期,交易工本总计为0.585 % × 52 = 30.42 % ,意思是每周都进出股市一次,也就是10万元每周在市场转一次,一年就得平白缴交给券商及政府3万元。Wd63158创业网

相对的,要支付这3万元的工本,你必须有能力每年赚进三成的获利。问题是,你有这样的能耐吗?不算不知道,一算吓一跳,要知道魔鬼往往藏在细节中。Wd63158创业网

此外,美国“金钱”杂志提到,一个包括6成股票,三成债券,一成现金的简单投资组合,自1972年至2007年可以创造10.7 %的年平均获利率,这与包山包海,添加黄金,商品,不动产等多种投资组合的收益情况并没有太大差异。也就是说,复杂的投资组合并不能为你增加获利率。Wd63158创业网

科斯托兰尼:买了龙头股再买安眠药Wd63158创业网

“一个投机者的告白”作者科斯托兰尼(安德烈kostolany )尽管是位精力充沛的投机家,但他最著名的建议却是:到药店买安眠药吃,然后买各种国际标准股(龙头股) ,睡上几年。永丰银行信托部资深专业经理陈冠君提到,一位朋友从8年前不定期不定额买中钢( 2002 ) ,一路从股价20元买到现在,加上股子股孙,他自己都算不清到底赚多少。Wd63158创业网

除了扒分赚到搞不清楚外,这样小额长期投资的好处就是,在现在一片乌鸦鸦的环境中,别人唉唉叫,他却气定神闲,生活品质一点都不打折。其实中钢就是一档很“简单”的股票,但是能够长年稳赚中钢股子股孙的大概没几人。Wd63158创业网

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