探秘欧洲富豪的家族理财宝典

来源:   2011-11-10 12:38:10【 】             影响指数             


 
随着超级富有的客户们对主流私人银行和财富管理公司越来越兴味索然,过去几年来家族理财室的数量激增。家族理财室为欧洲顶级富豪家族打理财务,行事低调。不过它们并不适合每个投资者的需求,其运营也需要巨额资金的...

随着超级富有的客户们对主流私人银行和财富管理公司越来越兴味索然,过去几年来家族理财室的数量激增。家族理财室为欧洲顶级富豪家族打理财务,行事低调。不过它们并不适合每个投资者的需求,其运营也需要巨额资金的支持。WTg3158创业网

家族理财室规模各异,有些是只雇两三人打理行政管理事务的小单位,有些则是规模齐备的投资公司,雇有10到20名专业人员负责日常投资决策。WTg3158创业网

宾夕法尼亚大学沃顿商学院的专项小组“沃顿全球家族联盟”估计,全世界共有约1000家家族理财室。咨询机构Family Office Exchange伦敦分支的董事总经理普拉特认为这个数字估计得过低,“更接近真实的估计是,可能仅欧洲就接近1000家。”WTg3158创业网

一个家族要相当富有才能考虑设立自己的理财室。瑞士私人银行——百达的多户理财室负责人瓦夫尔说,要真正在投资产品上获得划算的定价,并雇上最好的员工,根据经验,5亿美元的资产或许是一个门槛。WTg3158创业网

美林公司和Campden Research一项针对欧洲家族理财室的调查发现,运营理财室的平均成本约为所管理资产的0.6%。调查报告说,理财室规模越大,成本越低。WTg3158创业网

仅人员成本就可以达到每年数百万美元。通常来讲,一个完整的家族理财室会有一位首席执行官,一位首席财务官,一位首席投资官,至少两位投资分析师,四位会计师,一位审计师和五位行政管理人员。某些理财室可能还会雇一位律师。WTg3158创业网

普拉特说,聘请一位优秀的首席投资官,不算奖金的年薪将至少达到10万美元。家族理财室首席执行官的成本一般会是一年15万美元,然后还要加上奖金。WTg3158创业网

专家说,金融危机促使越来越多的富有家族抛弃大规模的全球性银行,转而求助于家族理财室。量身定做的资产管理方案,对受信贷紧缩冲击的投资者产生了越来越大的吸引力。WTg3158创业网

有人发表不同意见说,家族理财室专注于风险管理,富有投资者要想获得更加平衡的建议,还是应该和其他基金经理谈谈。瑞士银行家族伦巴德第六代、私人银行Lombard Odier & Cie执行合伙人伦巴德说,家族理财室不可能取代财富管理机构——它没有银行在专业、资源和经验上的广度和深度。WTg3158创业网

对那些被多户理财室背后的逻辑说服的人来说,选择有很多,单欧洲就有100多家独立的公司。WTg3158创业网

但很难在获得充分信息后再作选择,因为现在没有一家独立的机构来评估多户理财室的表现。不过Asset Risk Consultants对很多财富管理机构都有跟踪,其中包括一些多户理财室,它有自己的私人客户指数,倒是能让身在英国的人们体察到某些真相。WTg3158创业网

多户理财室的投资眼光常常比传统财富管理机构放得更远,所以去年股市反弹的时候,它们错过了一些机会。WTg3158创业网

但它预计自己更长期的前景将会更加光明。Marcuard合伙人加斯特说,我们喜欢黄金和农业用地等实物资产。WTg3158创业网

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